Personal Capital is een Fintech-bedrijf dat consumenten adviseert over hoe ze hun geld het beste kunnen investeren en biedt een portfolio van producten die helpen het proces te automatiseren. Met behulp van hun ondersteunende app is het mogelijk om snel veel verschillende accounts te consolideren, van alles van investeringen tot pensioensparen. 

De software voor persoonlijke financiën bestaat al sinds 2009 en is zowel gratis als gebruiksvriendelijk. Het is in wezen een combinatie van een tool voor het volgen van financiën die u kan helpen om de uitgaven via uw bankrekeningen en creditcards bij te houden, terwijl het ook tools bevat voor het monitoren van investeringen. 

Personal Capital krijgt een extra boost door de betaalde financiële adviesdiensten die zij aanbiedt. Het is ook mogelijk om verschillende Personal Capital-tools te gebruiken, waaronder een Pensioenbereidheidsscore, Recessiesimulator en een Kostenanalysator om uw financiële huishouding te voltooien.

  • Personal Capital proberen? Bekijk hier de website

Personal Capital biedt een volledige suite van tools voor financieel beheer (Image credit: Personal Capital)

Prijzen

Er zijn geen kosten verbonden aan het gebruik van de Personal Capital-software, wat betekent dat u alle tools in de app kunt gebruiken zonder iets uit te geven. Personal Capital biedt echter wel adviesdiensten met betrekking tot uw financiën en hieraan zijn kosten verbonden. 

Personal Capital stelt voor om een ​​van hun adviseurs te bellen om een ​​overzicht te krijgen van wat zij u mogelijk kunnen bieden, aangezien ze pakketten hebben die betrekking hebben op beleggingsdiensten, vermogensbeheer en opties voor particuliere klanten. 

Dit laatste is gebaseerd op een volledig op maat gemaakt investeringsplan om u te helpen het meeste uit uw geld te halen. Daarom lijken er bij zo’n persoonlijke service geen kant-en-klare prijsrichtlijnen te zijn.

De app van Personal Capital is een echt nuttige toevoeging voor uw smartphone (afbeelding tegoed: persoonlijk kapitaal)

Kenmerken

Als het gaat om functies, heeft Personal Capital drie kerncategorieën die de beste opties laten zien. Er zijn vermogensbeheer, cashbeheer en financiële tools. Vermogensbeheer is het deel van het bedrijf waarmee u een dialoog kunt voeren met menselijke personeelsleden, hoewel de online service dat ondersteunt met veel geautomatiseerde functionaliteit. 

Met cashbeheer kunt u al uw geldbelangen op één plek bewaren en alles kan worden beheerd via internet of met de krachtige app van Personal Capital. 

Het aspect Financiële hulpmiddelen is bijzonder nuttig omdat het een reeks toepassingen en services bevat waarmee u een beter overzicht van uw geld kunt krijgen. U kunt bijvoorbeeld snel statistieken over uw vermogenssaldo opvragen, budgetwerkzaamheden uitvoeren, uw cashflow bijhouden en zelfs uw pensioen plannen.

Personal Capital biedt tal van hulpmiddelen voor het organiseren van uw financiële zaken (Image credit: Personal Capital)

Prestatie

Personal Capital werkt op verschillende apparaten en levert solide prestaties als u de app op de Apple Watch installeert, waarmee u snel de uitgaven kunt controleren door snel naar een datum te zoeken. De app is beschikbaar voor zowel iOS- als Android-apparaten, terwijl de desktopeditie van Personal Capital precies dat is; een website zonder precies hetzelfde niveau van pit als te zien op de mobiele edities.

De Apple Watch-editie van de Personal Capital-app is ook opmerkelijk (Image credit: Personal Capital)

Makkelijk te gebruiken

Er zijn tal van handige tools te vinden in de Personal Capital-werkruimte en de meeste, zo niet alle, zijn gemakkelijk onder de knie te krijgen. Met een klein beetje onderzoek kunt u al uw lopende of lopende rekeningen, spaargelden, hypotheken en creditcards, samen met pensioengelden en beleggingsrekeningen op één handige locatie organiseren. 

Het koppelen van deze gegevens aan Personal Capital wanneer u in eerste instantie een account aanmaakt, kan binnen enkele minuten worden gedaan. Aan de slag gaan is net zo eenvoudig met de noodzaak om u aan te melden en een accountprofiel te maken. Zodra u uw log in gesorteerd heeft, bent u in principe aan het werk.

Aanmelden voor het gratis deel van Personal Capital kost helemaal geen tijd (Image credit: Personal Capital)

Ondersteuning

Ondersteuning door Personal Capital is op verschillende manieren beschikbaar, met 24/7 bereikbaarheid en e-mail zijn de belangrijkste bronnen van contact. De website heeft ook een uitgebreid scala aan Help-artikelen, die alle belangrijke gebieden van de software en bijbehorende services behandelen, plus een paar andere onderwerpen die u kunnen helpen wanneer u Personal Capital gebruikt. 

Een andere handige optie om contact op te nemen is een chattool, die in de browsereditie rechtsonder op de pagina verschijnt. De functie Bekende problemen in de ondersteuningshub is een geweldige tijdbesparende tool die actuele problemen signaleert die mogelijk van invloed zijn op de service.

Ondersteuning voor Personal Capital-services omvat een indrukwekkende help-hub (Image credit: Personal Capital)

Eindoordeel

Personal Capital verkoopt zichzelf als de slimme manier om uw persoonlijke financiën bij te houden en te beheren, en dat is in wezen goed voor het geld. De capaciteit hebben om al uw rekeningen, pensioenfondsen en investeringen ook binnen de grenzen van een website en app-combinatie te presenteren, maakt het enorm nuttig. 

De ingebouwde accessoires zoals de Pensioenplanner en interactieve cashflow-tools zijn praktische aanvullingen. Ondertussen wordt het extra aantrekkelijk gemaakt door echte adviseurs te hebben om met u te praten als u uw financiën goed begrijpt, maar niet helemaal zeker weet wat u vervolgens moet doen. 

Toegegeven, u moet betalen voor het extra advies, maar met Personal Capital kunt u aan de slag, zelfs als u net begint met het onderzoeken van de gratis app.

  • We hebben ook de beste budgetteringssoftware  

Lees verder op de volgende pagina